In de periode januari tot en met augustus 2019 zijn er geen kortlopende leningen aangetrokken.

In de periode januari tot en met augustus 2019 zijn er geen langlopende geldleningen aangetrokken.

In de periode januari tot en met augustus 2019 zijn er geen langlopende geldleningen overgenomen.

In de periode januari tot en met augustus 2019 is er een langlopende geldlening verstrekt ad €300.000 aan de NV Maatschappelijk Vastgoed Deventer voor de financiering van de verbouwing in de Bodenloods in het Havenkwartier (B&W besluit 26 maart 2019).

In december 2013 is het zogenoemde schatkistbankieren ingevoerd. Dit betekent dat de gemeente wettelijk verplicht is om tijdelijk overtollige middelen (liquiditeitsoverschotten) die boven een wettelijk geregeld saldo uitkomen, moet stallen bij het Rijk. Voor de gemeente Deventer geldt dat het saldo vanaf €2,2 miljoen automatisch wordt afgeroomd. Ook is het mogelijk om overtollige middelen te beleggen bij andere overheden zoals gemeenten, provincies en waterschappen. De hoofdreden van deze verplichting is om het EMU saldo op Rijksniveau terug te dringen. Een bijkomende reden is dat gemeenten (en andere lagere overheden) op deze wijze geen risico’s lopen op hun uitgezette gelden.
Deventer heeft de afgelopen jaren gebruik gemaakt van de kasgeldlimiet. De kasgeldlimiet bedraagt voor 2019 €29,2 miljoen. In 2019 is in de maanden januari t/m juni gebruik gemaakt van schatkistbankieren.

Het drempelbedrag schatkistbankieren bedraagt voor 2019 €2.577.000 en moet per kwartaal worden geplaatst tegenover het gemiddeld op dag basis buiten ’s Rijks schatkist gehouden middelen. Dus tegenover het gemiddelde van alle gemeentelijke bankrekeningen.
In het tweede kwartaal is dit drempelbedrag nog overschreden met €1,3 miljoen. Hier staan overigens geen sancties tegenover. Eind juni 2019 zijn de afgesproken maatregelen nog verder aangescherpt om binnen de limiet van schatkistbankieren te werken.
De maatregelen betreffen:

• Nog frequenter betalen van voorschotten inzake de ontvangen belastingopbrengsten: sinds begin juli 2019 in plaats van tweewekelijks naar wekelijks aan de gemeenten van DOWR zodat het gemiddeld saldo van de betreffende BNG belastingrekening lager zal zijn;
• Het periodiek afromen van een bankrekening waar permanent sprake is geweest van een gemiddeld hoog saldo (kortom een te hoog ijzeren voorraad aan liquide middelen) en begrenzing maximum saldo bankrekening. Dit laatste aspect houdt in dat automatisch afroming moet gaan plaatsvinden naar de BNG hoofdrekening.

De verwachting is dat vanaf het derde kwartaal 2019 wel geheel binnen de limiet van schatkistbankieren wordt gewerkt.

Een belangrijke factor bij de uitvoering van het treasurybeleid is het verloop van de geld- en kapitaalmarktrente. De visie ten aanzien van de renteontwikkeling is medebepalend voor het te volgen financieringsbeleid. De gemeente baseert haar rentevisie op de verwachtingen van een aantal grootbanken.

Een substantiële verhoging van het toekomstig rentebeeld is niet erg waarschijnlijk.